CFA考試備考技巧有哪些？

發(fā)布時(shí)間：2025-11-28 09:56編輯：融躍教育CFA

說到CFA考試備考，很多朋友會覺得自己摸不著頭腦，備考效率比較低，下面小編就來和大家分享一些CFA考試的備考技巧，幫助大家更好的通過CFA考試。

一、核心備考理念：理解 > 記憶

1. 構(gòu)建知識體系而非記憶碎片

CFA知識體系內(nèi)在邏輯緊密，死記硬背必然失敗。正確做法是：

先框架后細(xì)節(jié)：每科開始前瀏覽目錄和知識地圖，明確本章在整體體系中的位置。例如，學(xué)財(cái)報(bào)分析時(shí)要聯(lián)系公司金融和權(quán)益投資，理解報(bào)表數(shù)字如何驅(qū)動投資決策

官方教材是根基：精讀CFA協(xié)會原版書例題和解釋，掌握出題思路和表達(dá)習(xí)慣。道德科目必須研讀原版案例，這是第三方資料無法替代的

2. 主動輸出倒逼輸入

費(fèi)曼技巧：每學(xué)完一章，用自己的話向他人講解核心概念

思維導(dǎo)圖：用XMIND等工具梳理知識脈絡(luò)，目標(biāo)是"一張圖概括整科思路"

手寫筆記：將幾百頁P(yáng)PT濃縮為幾十頁A4紙，標(biāo)記易錯(cuò)點(diǎn)，效率提升3倍以上

二、四階段備考法（黃金時(shí)間線）

階段1：基礎(chǔ)搭建（3-4個(gè)月）

目標(biāo)：全面覆蓋知識點(diǎn)，理解80%以上內(nèi)容

方法：

每天3小時(shí)有效學(xué)習(xí)（在職）或6小時(shí)（脫產(chǎn)）

按數(shù)量→經(jīng)濟(jì)→財(cái)報(bào)→公司金融→權(quán)益→固收→衍生→另類→組合→道德順序?qū)W習(xí)

課后題第一遍正確率不重要，重點(diǎn)是揣摩出題意圖

用2倍速聽課，重難點(diǎn)反復(fù)2-3遍

階段2：強(qiáng)化突破（1.5-2個(gè)月）

目標(biāo)：攻克高頻考點(diǎn)，計(jì)算題正確率≥80%

方法：

主攻第一梯隊(duì)：道德（15-20%）、財(cái)報(bào)（11-14%）、權(quán)益（11-14%）、固收（11-14%），這四科占分超50%

定量分析、權(quán)益投資、組合管理對中國考生最易拿分，應(yīng)追求90%+正確率

建立錯(cuò)題本，標(biāo)注"原題陷阱-知識點(diǎn)-正確思路"三要素

階段3：?？紝?shí)戰(zhàn)（3-4周）

目標(biāo)：適應(yīng)考試節(jié)奏，提升答題速度

方法：

至少完成4套完整Mock，嚴(yán)格計(jì)時(shí)（135分鐘/90題=1.5分鐘/題）

使用Prometric官方機(jī)考界面練習(xí)，掌握flag、高亮、標(biāo)注功能

分析錯(cuò)題類型：知識盲區(qū)vs粗心失誤，后者必須降至5%以內(nèi)

階段4：沖刺保溫（考前1周）

目標(biāo)：回歸考綱，狀態(tài)調(diào)整

方法：

只看錯(cuò)題本和思維導(dǎo)圖，拒絕新題

道德科目每天15分鐘復(fù)習(xí)案例關(guān)鍵詞

調(diào)整作息，上午9-12點(diǎn)做Mock匹配考試生物鐘

三、科目戰(zhàn)術(shù)：分梯隊(duì)精準(zhǔn)打擊

梯隊(duì)科目權(quán)重備考策略目標(biāo)正確率

第一梯隊(duì)職業(yè)倫理道德15-20%官方Casebook精讀，理解準(zhǔn)則"精神"70%+

財(cái)務(wù)報(bào)表分析11-14%理解報(bào)表聯(lián)動，掌握三大表勾稽關(guān)系80%+

權(quán)益投資11-14%DDM、FCF等估值模型推導(dǎo)80%+

固定收益11-14%久期計(jì)算、債券定價(jià)細(xì)節(jié)全覆蓋75%+

第二梯隊(duì)定量方法6-9%公式推導(dǎo)+計(jì)算器秒殺85%+

公司金融6-9%NPV、IRR、資本結(jié)構(gòu)核心概念75%+

組合管理8-12%CAL、SML、CML模型對比記憶70%+

第三梯隊(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)6-9%理解供需模型、貨幣政策傳導(dǎo)65%+

衍生品5-8%掌握期權(quán)盈虧圖、期貨定價(jià)基礎(chǔ)60%+

另類投資7-10%房地產(chǎn)、大宗商品基本概念60%+

關(guān)鍵提示：二級考試財(cái)報(bào)、權(quán)益、固收三科占比超60%，必須保證計(jì)算題90%+正確率。三級寫作題需提前3個(gè)月訓(xùn)練，用"短語+項(xiàng)目符號"答題。

四、技術(shù)工具：決戰(zhàn)細(xì)節(jié)

1. 計(jì)算器熟練度 = 節(jié)省時(shí)間

從備考第一天起使用TI BA II Plus或HP 12C

必須掌握5大核心功能：TVM、NPV、CF、Bond、統(tǒng)計(jì)

考前進(jìn)場統(tǒng)一設(shè)置：2nd → Format → 4 → ENTER（設(shè)4位小數(shù)）；2nd → CLR TVM（清內(nèi)存）

2. 機(jī)考界面適應(yīng)

考前1周每天30分鐘在Prometric系統(tǒng)練習(xí)

2輪答題法：第一輪只做60秒內(nèi)有思路的題，其余flag；第二輪攻標(biāo)記題

學(xué)會使用"review"功能快速檢查未答題

五、各等級特殊技巧

CFA一級：廣度戰(zhàn)

題目直接對應(yīng)知識點(diǎn)，多輪復(fù)習(xí)是關(guān)鍵

題海戰(zhàn)術(shù)有效，Pack題必須全部刷完

利用碎片時(shí)間刷題，一級考題相對直接

CFA二級：深度戰(zhàn)

估值模型邏輯必須完全吃透（DCF/FCFF/Residual Income），理解經(jīng)濟(jì)含義和應(yīng)用場景

原版書課后題至少刷兩遍，第二遍只看錯(cuò)題和解題思路

建立知識點(diǎn)連接，用思維導(dǎo)圖串聯(lián)各科，避免孤島記憶

CFA三級：寫作戰(zhàn)

Essay題是最大難點(diǎn)，需提前3個(gè)月開始專項(xiàng)訓(xùn)練

答題技巧：使用簡短短語+項(xiàng)目符號，節(jié)省時(shí)間且清晰

選擇專業(yè)方向時(shí)，建議無特殊需求者選組合管理（體系成熟）

六、終極避坑清單

不要戰(zhàn)略性放棄任何科目：衍生品、另類投資考題簡單，是性價(jià)比比較高的送分題

不要留到最后2周才開始學(xué)道德：道德有三觀調(diào)整機(jī)制，分?jǐn)?shù)決定"邊際通過"

不要過度依賴中文材料：至少提前3個(gè)月過渡到全英文，避免術(shù)語偏差

不要只做1-2套Mock：少于4套無法適應(yīng)時(shí)間壓力，等于裸考

不要考前通宵：調(diào)整作息比突擊更重要，保證7小時(shí)睡眠

七、沖刺階段每日Checklist

時(shí)間段任務(wù)工具

早9-12點(diǎn)1套Mock或錯(cuò)題復(fù)盤官方機(jī)考界面

下午2-4點(diǎn)重難點(diǎn)科目專項(xiàng)思維導(dǎo)圖+公式卡

晚8-10點(diǎn)道德案例15分鐘+薄弱章節(jié)原版書Casebook

睡前15分鐘快速瀏覽當(dāng)日錯(cuò)題手機(jī)備忘錄